内地持卡人澳门取现刷脸验证全面铺开:打击非法提现

文章正文
发布时间:2018-01-06 03:12

对用内地银行卡在境外取现的监管正在境内外双管齐下展开。
在内地持卡人刷脸取现实施半年多后,澳门金融管理局1月2日表示,为保障金融机构及内地银行卡持卡人的合法权益,目前澳门已有1040台ATM机完成安装“认识您的客户”(KYC)技术,占总数近九成,内地的银联、Visa、Master、美国运通、JCB、Diners Club 及Discover 卡的持卡人可于贴有“KYC ATM”标识的ATM机经面容辨识后取款。
内地持卡人在澳门ATM机取钱必须要刷脸验证,始于2017年5月。认识你的客户(KYC)政策是指对账户持有人的强化审查,了解资金来源合法性,是反洗钱用于预防腐败的制度基础。
澳门特区政府发言人办公室当时称,为确保澳门金融体系的安全及加强对内地银行卡持卡人合法权益的保障,金融部门将分阶段有序地加强内地银行卡在澳门自动柜员机取款业务的监控工作,并通过“认识你的客户”(KYC)技术加强对取款人身份的辨识。
其中,持有内地银行发出的银行卡客户,在贴有“KYC ATM”标识柜员机取款时,通过出示内地居民身份证及经提款机进行面容辨认核实身份资料后,客户可如常进行取款操作。而持有澳门银行卡及其他地区银行卡的客户则无需要进行上述的程序,可以如常进行取款操作,不受影响。
两个月后澳门金管局进一步明确,未安装 “认识你的客户”(KYC)技术的自动柜员机,需要停止内地银联银行卡的取款服务。
“自推行以来,相关取款服务正常使用的成功率达九成五,既一方面有效保障了旅客在澳门自动柜员机取款的合法权益,另方面也未有对正常取款客户造成不必要的影响。”澳门金管局表示。
值得一提的是,2017年12月30日,国家外汇局发布境外银行卡取现新规,从2018年1月1日起,个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币,此前的规定为每卡每年不超过10万元。外汇局表示,此举是为了防范违法分子持多家银行多张卡片大额提取现金从事违法活动。
而在澳门,用银行卡取现的规定在上述规定的基础上进一步加码。
过去两年,澳门金管局出台了一系列举措规范境内银行卡在澳门的交易和取现。
去年12月,为进一步加强国内银行卡境外柜员机取款的规范,澳门金管局将内地银行卡在澳门的ATM单次取现额度,限定在5000澳门元或港元。同时,而内地银行卡每日的总取现也有额度限制,为等值1万元人民币。
而在2015年末,澳门金融管理局上线了“国内银行卡在线监控系统”, 打击非法跨境金融活动。

文章评论
—— 标签 ——
首页
评论
分享
Top